Thanh Toán Quốc Tế Là Gì? Tất Tần Tật Về Thanh Toán Quốc Tế

Thanh toán quốc tế là gì? Các phương thức thanh toán quốc tế là gì? Cùng Nghiệp Vụ Xuất Nhập Khẩu tìm hiểu tổng quan về thanh toán quốc tế qua bài viết dưới đây.

1. Khái niệm thanh toán quốc tế là gì?

Thanh toán quốc tế được hiểu đơn giản là thanh toán giữa các bên có tham gia hợp đồng kinh doanh hàng hóa, sản phẩm, dịch vụ quốc tế hoặc hợp đồng có yếu tố nước ngoài.

Ví dụ về thanh toán quốc tế

Công ty Cổ phần Xuất nhập khẩu ABC nhập khẩu một lô bót đánh răng 300 cái từ Trung Quốc với giá trị 2000 đô la Mỹ (USD), thanh toán bằng phương thức chuyển tiền. Điều kiện giao hàng là EXW XIAMEN theo Incoterms năm 2010.

Công ty TNHH Bình An nhập khẩu dầu khí từ Nga, trong hợp đồng quy định phương thức thanh toán là LC, không được hủy giữa chừng, không chuyển nhượng, sau khi xuất trình và nhận được chứng từ phù hợp thì trả ngay 100% giá trị mỗi chuyến hàng.

2. Các phương thức thanh toán quốc tế chủ yếu

Xem chi tiết: Các phương thức thanh toán Quốc tế

So sánh các phương thức thanh toán quốc tế chủ yếu

Các phương thức thanh toán

Phương thức chuyển tiền

Phương thức nhờ thu (Collection of payment)

Phương thức giao chứng từ nhận tiền (Cash Against Documents: CAD) 

Phương thức thanh toán tín dụng chứng từ (Documentay Credit)

Khái niệm

Là phương thức mà khách hàng yêu cầu ngân hàng chuyển cho mình người hưởng lợi một số tiền nhất định tại thời gian nhất định.

 

 

Đây là phương thức thanh toán mà sau khi nhà cung cấp cung cấp hàng hóa, dịch vụ rồi ủy thác cho ngân hàng thu hộ tiền dựa trên cơ sở chứng từ hàng hóa và hối phiếu do  bên mua lập

 

Đây là phương thức mà trên cơ sở hợp đồng, bên nhập khẩu sẽ yêu cầu ngân hàng của bên xuất khẩu mở một tài khoản tín thác để thanh toán tiền tổ chức xuất khẩu, khi bên xuất khẩu xuất trình đầy đủ các chứng từ như hợp đồng thỏa thuận

 

Là phương thức mà trong đó ngân hàng đáp ứng yêu cầu của khách hàng cam kết hoặc cho phép ngân hàng khách chấp nhận , chi trả theo yêu cầu của người hưởng lợi khi họ thực hiện đúng và đầy đủ theo những điều khoản, điều kiện quy định trong thư tín dụng.

Ưu điểm

- Thanh toán đơn giản, dễ dàng

- Tốc độ nhanh chóng

- Chi phí thanh toán rẻ hơn LC

- Bên mua không bị đọng vốn ký quỹ LC

- Nhà sản xuất được lợi hơn do không sợ thiệt hại, rủi ro

- Thường được sử dụng trong thanh toán khi hai bên có sự tin tưởng lẫn nhau

- Quyền lợi của bên xuất khẩu được đảm bảo hơn do có ngân hàng làm trung gian

 

 

 

- Thủ tục thanh toán đơn giản, nhanh chóng

- Bên xuất khẩu được lợi hơn 

 

 

 

 

 

 

- Đảm bảo cho bên xuất khẩu nhận được tiền

- Bên xuất khẩu: ít rủi ro

- Bên nhập khẩu: đảm bảo việc vận chuyển hàng hóa

 

 

 

Nhược điểm

- Tùy thuộc vào thiên chí bên mua

- Mang lại nhiều rủi ro tiềm ẩn cho người mua, vì nhiều trường hợp người bán không chuyển hàng sau khi trả tiền

- Tốc độ thanh toán còn chậm, bên xuất khẩu chịu rủi ro lớn

 

 

 

 

- Chỉ áp dụng được cho trường hợp bên nhập khẩu tin tưởng bên xuất khẩu và bên nhập khẩu có văn phòng đại diện tại nước xuất khẩu

 

 

- Tốn nhiều thời gian do phải thực hiện qua nhiều bước

 

 

 

 

3. Các nghiệp vụ thanh toán quốc tế

- Remittance (phương thức chuyển tiền)

Phương thức chuyển tiền trong thanh toán quốc tế

(1) Người chuyển tiền và người hưởng lợi có giao dịch thương mại

(2) Người chuyển tiền viết giấy ủy nhiệm chuyển tiền yêu cầu chuyển tiền đến ngân hàng đại lý để chuyển cho người thụ hưởng

(3a) Ngân hàng chuyển tiền ghi nợ tài khoản người chuyển tiền hoặc ghi vào tài khoản thích hợp

(3b) (3b') Chuyển tiền qua nước ngoài trực tiếp với ngân hàng đại lý hoặc qua ngân hàng đại lý trung gian.

(4) Ngân hàng chuyển tiền cho người thụ hưởng

 

- Cash against documents - CAD (phương thức giao chứng từ trả tiền)

Phương thức giao chứng từ trả tiền

 

- Documentary Credits (Phương thức tín dụng chứng từ)

Sơ đồ thanh toán thư tín dụng

- Collection (Phương thức thu hộ)

Sơ đồ thanh toán nhờ thu

(1) Nhà xuất khẩu chuyển giao hàng hóa dịch vụ cho nhà nhập khẩu (kèm chứng từ hàng hóa hoặc không tùy vào loại nhờ thu)

(2) Nhà xuất khẩu lập bộ chứng từ thanh toán kèm chỉ dẫn nhờ thu gửi ngân hàng phục vụ mình nhờ thu hộ số tiền từ nhà nhập khẩu

(3) Ngân hàng phục vụ nhà xuất khẩu chuyển hối phiếu sang ngân hàng phụ vụ nhà nhập khẩu nhờ thu tiền ở nước ngoài

(4) Ngân hàng phục vụ nhà nhập khẩu yêu cầu nhà nhạp khẩu trả tiền hoặc chấp nhận trả tiền.

(5) Nhà nhập khẩu trả tiền hoặc chấp nhận trả tiền

(6) Ngân hàng phục vụ nhà nhập khẩu chuyển tiền sang ngân hàng phục vụ nhà xuất khẩu

(7) Ngân hàng nhà xuất khẩu thanh toán tiền cho bên bán và báo có cho họ.

4. Bộ chứng từ thanh toán quốc tế gồm những gì?

- Thanh toán trước khi nhận hàng:

- Thanh toán sau khi nhận hàng:

  • Hợp đồng kinh doanh, mua bán
  • Hóa đơn thương mại
  • Chi tiết đóng gói hàng hóa, sản phẩm
  • Vận đơn (Bill of lading)
  • Tờ khai hải quan
  • Giấy phép nhập khẩu nếu có

5. Thủ tục thanh toán quốc tế

- Thủ tục thanh toán theo phương thức chuyển tiền:

Quy trình chuyển tiền

- Thủ tục thanh toán cho phương thức trả trước

Quy trình thanh toán trả trước

- Thủ tục thanh toán cho phương thức trả sau

Quy trình thanh toán chuyển tiền trả sau

6. Những rủi ro trong thanh toán quốc tế

- Căn cứ vào nguyên nhân phát sinh rủi ro trong thanh toán quốc tế ta chia làm một số loại sau:

  • Rủi ro tín dụng
  • Rủi ro tỷ giá
  • Rủi ro quốc gia
  • Rủi ro đạo đức
  • Rủi ro pháp lý
  • Rủi ro trong quá trình tác nghiệp, hoạt động

- Căn cứ vào phân loại phương thức thanh toán quốc tế, ta chia làm một số loại sau:

  • Rủi ro về phương thức thanh toán chuyển tiền
  • Rủi ro trong phương thức ghi sổ
  • Rủi ro trong phương thức thu kèm chứng từ
  • Rủi ro trong phương thức tín dụng thư từ

7. Tổng hợp những bài tập thanh toán quốc tế có lời giải

Bài tập trắc nghiệm thanh toán quốc quốc tế có lời giải:

Bài tập thanh toán quốc tế

Bài tập thanh toán quốc tế tự luận:

Bài tập thanh toán quốc tế có lời giải

Bài giải:

a) Trường hợp khách hàng dùng VND để mua USD —> Ngân hàng: Bán USD mua VND:

Vậy ngân hàng sẽ áp dụng tỷ giá bán USD/VND là 17.671.

b) Trường hợp khách hàng bán EUR lấy USD —> Ngân hàng: Mua EUR bán USD:

Vậy ngân hàng sẽ áp dụng tỷ giá mua EUR/USD là 1.2692.

c) Trường hợp khách hàng bán USD lấy EUR —> Ngân hàng: Mua USD bán EUR:

Vậy ngân hàng sẽ áp dụng tỷ giá bán EUR/USD là 1.2712.

d) Trường hợp khách hàng bán JPY lấy USD —› Ngân hàng: Mua IPY bản USD;

Vậy ngân hàng sẽ áp dụng tỷ giá bán USD/JPY là 115,00.

e) Trường hợp khách hàng bán GBP lấy USD —> Ngân hàng: Mua GBP bán USD;

Vậy ngân hàng sẽ áp dụng tỷ giá mua GBP/USD là l,6568.

f) Trường hợp khách hàng bán USD để lấy AUD —> Ngân hàng: Mua USD bán AUD;

Vậy ngân hàng sẽ áp dụng tỷ giá bản AUD/USD là 07924.

8. Nhân viên thanh toán quốc tế làm những công việc gì?

- Cập nhật, nắm bắt các thông tin trong chứng từ để thực hiện các dịch vụ, công việc có liên quan đến giao dịch tiền tệ hoặc các hợp đồng về thương mại có quy định về sử dụng các thỏa thuận, chuyển tiền khác nhau về thời gian chuyển tiền và phương thức.

- Đảm bảo tính chắc chắn và hợp pháp từ các chứng từ nhận từ khách hàng

- Tư vấn, chăm sóc, hỗ trợ khách hàng

- Lưu trữ, quản lý, bảo quản các hồ sơ, tư liệu, hợp đồng một cách khoa học, hợp lý

- Đề xuất các đối sách nhằm nâng cao chất lượng, hiệu quả làm việc của các cá nhân, tổ chức để tối đa hóa thời gian thanh toán của khách hàng.

Xem thêm: 

9. Mức lương chuyên viên thanh toán quốc tế

Theo một khảo sát được công bố của Ups Talent, một chuyên viên thanh toán quốc tế hiện nay có mức lương trung bình rơi vào khoảng 13,4 triệu/ tháng. Khoảng lương phổ biến dao động từ 9,3 triệu đến 10,7 triệu/ tháng, thậm chí còn có thể lên tới 23,2 triệu đồng/tháng.

Trên đây là tất cả thông tin liên quan đến thanh toán quốc tế mà Nghiệp Vụ Xuất Nhập Khẩu muốn gửi đến các bạn. Cảm ơn các bạn đã theo dõi bài viết, hy vọng bài viết giúp ích cho học tập và con đường công việc trong tương lai của các bạn. Chúng tôi thường xuyên đào tạo khóa học thanh toán quốc tế/tài trợ thương mại cho học viên muốn làm tại doanh nghiệp xuất nhập khẩu hoặc làm vị trí chuyên viên thanh toán quốc tế tại Ngân hàng.

Xuất nhập khẩu Lê Ánh – Địa chỉ đào tạo xuất nhập khẩu thực tế số 1 Việt Nam. Chúng tôi đã tổ chức thành công các khóa học xuất nhập khẩu tại TPHCM & Hà Nộikhóa học logistics cơ bản - chuyên sâu, khóa học khai báo hải quan chuyên sâu, khóa học purchasingkhóa học sale xuất khẩu chuyên sâukhóa học báo cáo quyết toán hải quan... và hỗ trợ việc làm cho hàng nghìn học viên, mang đến cơ hội làm việc trong ngành logistics và xuất nhập khẩu đến với đông đảo học viên trên cả nước

Hãy liên hệ với chúng tôi để được tư vấn chi tiết về các khóa học xuất nhập khẩu onlineoffline0904.84.8855

Ngoài các khóa học xuất nhập khẩu - logistics chất lượng thì trung tâm Lê Ánh còn cung cấp các khóa học kế toán online - offline, khóa học hành chính nhân sự chuyên nghiệp chất lượng tốt nhất hiện nay.

Thực hiện bởi: XUẤT NHẬP KHẨU LÊ ÁNH - TRUNG TÂM ĐÀO TẠO XUẤT NHẬP KHẨU THỰC TẾ SỐ 1 VIỆT NAM

Bình luận
Đánh giá của bạn
ĐĂNG KÝ KHÓA HỌC

Đăng ký khóa học ngay hôm nay để nhận được nhiều phần quà hấp dẫn

Hotline: 0966199878

Đăng ký
khoa-hoc-xuat-nhap-khau-tphcm 0904.848.855 - 0966.199.878
1 2 Tư vấn facebook